Chuyển khoản trên 500 triệu đồng bắt buộc phải khai báo?

Theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, từ ngày 01/12/2023.

Cụ thể, giao dịch trong nước sẽ phải báo cáo nếu giao dịch tiền mặt từ 400 triệu đồng trở lên. Nếu chuyển khoản là từ 500 triệu đồng hoặc giao dịch bằng ngoại tệ có giá trị tương đương. Đối với các giao dịch quốc tế, mức báo cáo yêu cầu là từ 1.000 USD hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Bạn đang xem: Chuyển khoản trên 500 triệu đồng bắt buộc phải khai báo?

Thông tin khai báo sẽ bao gồm tên, tuổi, địa chỉ, một số chi tiết giao dịch và các thông tin nhận dạng liên quan khác.

Đối tượng phải kê khai là tổ chức tài chính được phép thực hiện hoạt động nhận tiền gửi; khoản vay; cho thuê tài chính; dịch vụ thanh toán; hoặc tổ chức, cá nhân kinh doanh phi tài chính như kinh doanh trò chơi có thưởng, casino, xổ số, kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản.

Thông tư cũng quy định rõ các giao dịch chuyển tiền điện tử không cần báo cáo cơ quan nhà nước bao gồm: giao dịch chuyển tiền phát sinh từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền. hàng hóa và dịch vụ; giao dịch chuyển tiền, thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người lập và người thụ hưởng đều là tổ chức tài chính.

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc ra quyết định nhằm hướng dẫn chi tiết mức độ giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định, góp phần nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền; phù hợp với yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện; Nâng cao hiệu quả công tác đấu tranh chống rửa tiền và phòng chống tội phạm.

Nguồn: https://gocnhineva.com
Danh mục: Tin Tức